美国国土安全部调查局（HSI） 跨境金融犯罪中心 (CBFCC) 近日发出警告，有华人帮派与墨西哥黑帮合作，使用大量伪造的中国护照进行洗钱，这些犯罪组织正使用微信和其他社交平台，在美国以高额报酬招募华人。


移民法上庭律师黄笑生提醒：不明真相的华人一旦涉及其中被判刑超过一年，即使有绿卡也会被吊销绿卡并驱逐出境。




根据HSI最新的一份警告中显示，这些洗钱组织使用使用高仿的假中国护照在美国各地不同的银行开户，这些假护照足以乱真，其中一些护照还包含伪造的美国签证以及伪造的美国入境章。


然后，洗钱组织通过华人常用的社交平台招募钱骡（Money Mule），让他们带着假护照到美国各地的银行开户，利用美国各银行之间的清算时间差实施欺诈银行的计划。


比如，他们在A银行开设一系列的账户，并存入小额现金，如100美元。“钱骡”在开户的时候，通常声称自己是酒店或者餐馆员工，例如厨师、服务员或者送货司机。


“钱骡”（不一定是同一个人）随后再到B银行开设一系列的账户，然后将A银行支票存入B银行，实际上这可能是个空头支票，或者余额不足，但当他们将支票存入B银行后，立即从B银行取走现金。而B银行在发现支票跳票后，再去追查嫌疑人，却发现对方提供的护照都是假的，再追查开户的嫌疑人，发现他们很多在银行窗口开户时戴着口罩。


还有的则是拿着支票去购买奢侈品，包括珠宝和电子产品等，并用支票支付，等商家发现支票跳票时，已经是一天以后的事情了。


疑似地下钱庄为中国富人转移资金买房


据介绍，“钱骡”还有另外有一种情况是：当账户开设好并存入小额现金激活后，会有专门洗钱的犯罪分子接管并使用这些账户，他们存入大额的现金，通常是1万美元到10万美元之间，然后支付给无关的第三方。


如2023年9月，一名自称是中餐馆厨师的男子，使用伪造的中国护照在美国一家金融机构开设了一个支票账户，在短短的两个月期间存入400万美元现金，并将这些现金以支票的形式转移到第三方账户上，而这些钱的最终流向是美国大都市的房地产，怀疑是地下钱庄在为中国富人海外买房洗钱。


跨境金融犯罪中心 (CBFCC)分析发现，2022 年 7 月至 2023 年 11 月期间，美国金融机构提交了数百份货币交易报告，记录了数千万美元的银行支票购买情况，与数十个用假冒中国护照开设的账户有关。


其开设银行账户的目的，是用于转移、隐匿和洗钱各种犯罪所得，包括贩毒、人口走私、卖淫、银行欺诈、大规模诈骗等。


HSI提醒美国金融机构，并列出了14个要点，来提防使用类似这种诈骗计划，并教授如何识别虚假中国护照——护照头像和签证头像为同一张照片，即使签发时间相隔数年，这种是明显的虚假护照。


除此以外，HSI还提醒银行，当开户人自称职业是工人、餐馆、酒店工人或者无业人员的人群时要特别留意。


这种影响是相当恶劣的，尤其是对于在美国生活的华人来说，银行会不自觉把所有持中国护照的客户当成是潜在的诈骗分子。



移民法上庭律师黄笑生表示，如果华人涉及“钱骡”，会被指控共谋洗钱罪，刑期从6个月到5年不等，并且还需要承担对受害者的赔偿，涉及其他刑事犯罪还会有加重惩罚。


只要被判刑一年以上，即使有绿卡也会被吊销绿卡，并在服刑结束后驱逐出境。 6park.com