给国内父母汇钱时也都要很小心，不能太频繁，金额不能太大，理由要充足。因为现在银行查得很严，理由是反洗钱。为此，我们是情愿在回国探亲时带现金，也尽量不汇款的，虽然汇款内部员工有各种便利。 6park.com
原因是什么其实大家都心里有数。现在某些国家对中国的企业盯得很紧，没事时不理你，要找茬时就能有各种不合规，然后巨额罚款甚至吊销执照。所以银行内部自己就卡得死死的，宁杀错勿放过的那种，力求不被抓到把柄。
个人汇款只是其中之一，对公业务更是谨慎，各种手续繁杂，我家领导都不知给客户骂了多少次，也不知有多少客户因此流失了。但是，现实就是这样子的，只能这样去做。所以，业务很难扩大，只能随着中国经济能力的扩展而同步扩展，因为有些业务是非得中资银行合作才能办的。
(说句玩笑话，能到中行开户的华人公司，老板多多少少都是有点爱国心的。)
对此我是嗤之以鼻的，狼要吃羊能找不到借口?但也能理解，毕竟这么大的企业，不能为了一些小事就把这么多年做下来的企业给毁了。能尽量不给借口就不给借口。
所以，网友遇到的情况，还真不是针对谁，整个大环境就是这样。一旦汇款被扣，没几个月是不会还款的，因为银行内部稽核要查，而你不知道他什么时候去查，就算找熟人也没用(当然，大人物例如大使馆出面，还是会有加快进程的作用的。如我家领导这种小人物，就别想了)。这是我家领导每次汇款都强调的事。
至于通知那是肯定会有的，因为这也是银行规范之一(可能所在国不一样会有不同)，只不过是以什么形式通知而已，通常就是在网页上发个通知。而这个，如果你或汇出行不注意的话，就是你本身的事情了。
所以呢，建议要汇款回国的同胞最好还是到本地的中行去办理。我家领导说，一般她同事都会给汇款人说清楚，建议给一个过得去的汇款理由。因为款子被扣，银行本身也会很麻烦，凭空多出许多操作。
再所以呢，希望同胞们也要谅解一下中资行的难处，没必要想到国家不爱我这个高度去。要说国家不爱我，一个入籍就自动失去中国国籍就已经足已，犯不着要在汇款上再来表现一下。(玩笑话啦) 6park.com